17 10 2016
Konta i karty kredytowe oferujące częściowy zwrot pieniędzy (moneyback) wydanych na codzienne zakupy!
Oszczędzaj na codziennych zakupach korzystając z kart bankowych z moneybackiem!
W przerwie między standardowymi promocjami zachęcamy Was do zapoznania się z ofertami bankowymi pozwalającymi oszczędzać na codziennych zakupach. Kto by nie chciał płacić 2%, 5% czy nawet 10% mniej za dokonywane zakupy. Wiele z banków ma w swojej ofercie czy to tradycyjne karty płatnicze wydawane do konta czy to karty kredytowe, które oferują częściowy zwrot środków wydanych na zakupy – to tzw. moneyback. Zobaczmy zatem gdzie możemy w prosty sposób oszczędzać na codziennych zakupach.
Co to jest moneyback?
Moneyback często jest określany zamiennie jako cashback chociaż naszym zdaniem to mylne określenie bowiem cashback to usługa dzięki, której możemy „wypłacić” pieniądze podczas transakcji kartą w kasie sklepu. Natomiast moneyback to częściowy zwrot wydatków na zakupy opłacone przy pomocy karty płatniczej czy też kredytowej.
Banki oferują moneyback najczęściej w postaci określonego % wydatków. Bywa czasami, że zwrot przysługuje tylko za określone transakcje (np. w sklepach stacjonarnych, przy pomocy usługi BLIK, na stacjach paliw) lub za zakupy u wybranych partnerów handlowych.
Której banki oferują moneyback?
Z tej formy wynagradzania klientów korzysta lub też korzystała znaczna większość banków. Jedne oferują taką promocję bez limitu czasu (czyli do odwołania) inne tylko okresowo w ramach konkretnej kampanii promocyjnej. Wśród takich banków są m.in. T-Mobile Usługi Bankowe, Millennium, mBank, Citibank czy też ostatnio Santander. Poniżej zamieściliśmy część znanych nam ofert bankowych, które pozwolą zaoszczędzić na zakupach.
Mimo, iż ostatnio T-Mobile UB podpadł nam za niekorzystne zmiany w swojej ofercie kont to uważamy nadal, że to najlepsza oferta na rynku pozwalająca uzyskiwać nawet 50 zł miesięcznie zwrotu przy wydatkach rzędu min. 1000 zł miesięcznie (oczywiście opłaconych kartą). Osoby, które wydają więcej mogą śmiało korzystać z ofert kilku banków czy też z tej samej ale na inną osobą np. z gospodarstwa domowego (para korzystająca z kart TMUB wydająca min. 2000 zł miesięcznie może bez problemu odzyskać 100 zł w gotówce z codziennych zakupów!).
Porównanie kart z moneyback:
| Bank | T-Mobile UB | Santander | Millenium | Citibank | Millennium | mBank | Eurobank |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rodzaj karty | do konta / kredytowa | kredytowa | kredytowa | kredytowa | do konta | do konta | do konta |
| Nazwa karty/konta/promocji | Freemium / Premium | TurboKARTA | Impresja/Alfa | 5% cashback | Zyskaj 360 zł | Konto podwójnie zarabiające | Rodzina i Przyjaciele |
| Ważne do | odwołania | odwołania | odwołania | 31.12.2016 | 05.12.2016 | 31.10.2016 | odwołania |
| Wysokość zwrotu | 5% z transakcji opłaconych kartą | 3% z paliwa oraz 1% z pozostałych zakupów | 5% w wybranych punktach | 5% ze wszystkich zakupów | 2% za płatności kartą oraz 5% za płatności BLIK | 2% za płatności kartą lub BLIK | 5% zwrotu za wydatki kartą na sport, rekreację i rozrywkę |
| Max. zwrot miesięczny | do 50 zł | do 30 zł | brak | do 50 zł | do 60 zł | do 50 zł | do 60 zł |
| Max. zwrot roczny | do 600 zł | do 360 zł | do 760 zł | do 400 zł | do 360 zł | do 300 zł | do 720 zł |
| Max. zwrot w promocji | tylko powyższe ograniczenia | tylko powyższe ograniczenia | tylko powyższe ograniczenia | 400 zł | 360 zł | 300 zł | tylko powyższe ograniczenia |
| Link do opisu promocji | opis | opis | opis | opis | opis | opis | opis |
| Link do wniosku | wniosek | wniosek | wniosek | wniosek | wniosek | wniosek | wniosek |
| Link do regulaminu oferty | regulamin | regulamin | regulamin | regulamin | regulamin | regulamin | regulamin |
Oczywiście zdajemy sobie sprawę z tego, że tabela nie zawiera wszystkich ofert dostępnych na rynku – o części z nich zapewne nawet nie wiemy :) Niemniej jednak ten wpis ma zachęcić do rozpoczęcia dyskusji w tym temacie, wymiany doświadczeń w korzystaniu z tego typu zwrotów oraz wskazanie ofert, których tu nie ma. Mamy zamiar bowiem zgromadzić jak najwięcej informacji na ten temat i stworzyć na tej bazie coś na wzór rankingu lokat – czyli tabela porównawcza wszystkich ofert moneyback.
Zachęcamy zatem jeszcze raz do dyskusji w komentarzach o ofertach bankowych ze zwrotem za zakupy oraz o tym jak optymalnie z takich ofert korzystać aby jak najwięcej zaoszczędzić czy też nawet zarobić!
Na koniec zapraszamy oczywiście do zapoznania się ze wszystkimi AKTUALNYMI PROMOCJAMI BANKOWYMI – to taka czerwona dedykowana zakładka w górnym menu ;-)
Chcesz być na bieżąco z promocjami bankowymi?
Jeżeli zdarzyło Ci się przegapić ciekawą promocję w przeszłości nie pozwól aby to się ponownie powtórzyło. Wystarczy, że zapiszesz się na nasz newsletter a będziesz informowany o wszystkich nowych wpisach bezpośrednio na Twój adres e-mail. Możesz również śledzić nasz profil na Facebook'u oraz obserwować nas na Twitterze lub na Instagramie. Pamiętaj! Nie wysyłamy SPAMu i reklam. Otrzymasz tylko i wyłącznie informację o wpisach na naszym blogu! Możesz zobaczyć przykład naszego newslettera.
Idea Bank: Lokata TYLKO TERAZ 2,75% na 2 miesiące ponownie dostępna – jak zawsze dla wszystkich! Wraca 100 zł premii lub 2% na darmowym przez 2 lata firmowym koncie mBiznes Standard w mBank (październik 2016)
Ja korzystam z karty kredytowej CARREFOURA ( z Credit Agricole), praktycznie robię tam wszystkie moje zakupy (ogólnodomowe)i mam zwrotu 10% bez limitu. Kto zainteresowany to odsyłam do regulaminu na stronie Carrefoura. Ja uzyskuję około 100 zł/m-c przy wydanym 1000 zł. Do tego trwa teraz Szalona 5 i korzystam podwójnie :D Uwielbiam promocje! :D
mozesz cos wiecej napisac? bo nic nie moge znalezc na ten temat.
a ja dodam, że carefour to jeden z droższych marketów na naszym rynku… i te 100 pln co niby Ci oddają to tak naprawdę zostawiasz w zawyżonej cenie towaru..
Nie ma takiego stwierdzenia jak najdroższy bo co tu jest wyznacznikiem? Jeden towar jest tańszy w sklepie X a drugi w sklepie Y. Należy zachować zasadę kupowania z głową to się nie przepłaca. Niezaprzeczalnie Carrefour króluje pod względem niskich cen na alkohole i to od wielu lat (a jak jest promocja to już taka, jakiej żaden inny sklep nie robi). Kupując jak się leci bez zastanowienia to w każdym sklepie zawsze przepłacisz a wzorowaniem się tzw. koszykiem zakupów do porównania sprawdza się jak przepowiadanie pogody przez wróżkę :)
A jak to jest mająć teraz tylko jedno konto premium w T mobile można np dziś złożyć wniosek o drugie takie konto premium z kartą i mieć drugi zwrot 25 zł ??
Dokładnie, można mieć 1×15, 1×25, 2×15, 2×25 lub 1×15 i 1×25 – każda konfiguracja jest dozwolona z tego co ustalaliśmy z bankiem. Szczegóły w opisie danej promocji (link w tabeli).
Ale chyba tylko do końca listopada, ostatnio otrzymałem info z banku, że od grudnia, będzie można mieć tylko jedno konto ROR w PLN. Poprawcie mnie jeśli źle to zinterpretowałem.
Zapis, który trafi do regulaminu 30 listopada 2016 brzmi:
i my go rozumiemy jako możliwość posiadania dwóch rachunków ROR w różnych wariantach o ile to PLN lub dwóch rachunków w tym samym wariancie jeżeli to inna waluta. Interpretujecie to inaczej?
T mobile zwrot do 25zł , raczej nie 30zł
w TMUB można maksymalnie 50 zł miesięcznie wyciągać (2x konto Premium)
Może nie jest to bezpośredni zwrot na konto ale interesujące są oferty telecomów – typu obniżka abonamentu w Polsacie za obrót kartą w Plusbanku, podobnie w Orange. Niejako jest to oszczędność bo przecież mniej kasy wypłynie co miesiąc na rachunki czyli to tak jakby niebezpośredni zwrot. Po zakończeniu promocji można się przerzucić na małżonka i tak w kółko..
Świetne to zestawienie kart. ZnB czy nie można by zrobić podobnego zestawienia ale dotyczącego nagród za założenie rorów w różnych bankach. Wiem że w mBanku mozna dostać 5 stówek a ostatnio Eurobank też coś daje przy kosmicznych warunkach. A inne?
Za założenie kont jest tak dużo promocji i taka częstotliwość ich zmian, że za dużo czasu pochłonęło by nam przygotowywanie takiego zestawienia. Wszystkie promocje aktualne można znaleźć w zakładce AKTUALNE PROMOCJE + dodatkowo te najciekawsze za założenie są podlinkowane w RANKING KONT OSOBISTYCH.
Na chwilę obecną nie planujemy tego zestawiania w formie tabelarycznej z uwagi właśnie na czas. Być może kiedyś się to zmieni.